Onboarding 100% digital e painel em tempo real para um banco digital

O cliente e o desafio

O cliente é uma instituição financeira que precisava acompanhar a nova geração de bancos digitais sem abandonar a base sólida que já tinha. O desafio combinava três frentes que raramente aparecem juntas:

• Experiência arcaica. A abertura de conta dependia de etapas manuais, papéis e prazos longos, gerando atrito e perda de clientes logo no primeiro contato.
• Core legado. Um sistema central crítico, difícil de evoluir, no qual qualquer mudança trazia risco — e no qual não se pode ter indisponibilidade.
• Exigência regulatória e de segurança. Cada funcionalidade envolve dados sensíveis e dinheiro real, o que impõe conformidade (como LGPD e diretrizes do Banco Central) e segurança rigorosa contra fraude.

Assim como em uma plataforma de investimentos, aqui não havia margem para falha: desempenho, segurança e confiabilidade eram pré-requisitos, não diferenciais.

A abordagem da Espresso Labs

Por se tratar de um sistema de alta criticidade, o projeto foi conduzido por um gerente especialista em tecnologia desde o início, dentro do fluxo consolidado da Espresso Labs — design primeiro, engenharia depois, com reuniões frequentes para alinhar regras de negócio e antecipar mudanças regulatórias.

A solução foi construída em três frentes complementares:

1. Onboarding 100% digital

Reduzimos o atrito da abertura de conta com um fluxo inteiramente digital e validações automáticas (documentos, dados cadastrais e verificações antifraude), eliminando etapas manuais e encurtando drasticamente o tempo até a conta ativa.

2. Painel de conta em tempo real

Entregamos uma visão consolidada e atualizada em tempo real — saldo, extrato, pagamentos e movimentações — com relatórios sob medida, para que o cliente final tenha clareza total sobre sua conta em qualquer dispositivo.

3. Modernização do core sem downtime

Migramos o monólito crítico para uma arquitetura modular usando o padrão strangler fig: substituímos o sistema legado por partes, em produção, sem parar a operação e sem “big bang”. Isso reduziu o risco e permitiu evoluir o produto de forma contínua.

Segurança e conformidade por padrão

Criptografia, controle de acesso, trilhas de auditoria e boas práticas de proteção de dados foram tratados como parte da arquitetura — não como um ajuste posterior — para atender às exigências de um ambiente bancário.

O que foi entregue

Da concepção à operação, a Espresso Labs entregou:

• Um fluxo de abertura de conta 100% digital, com validações automáticas;
• Um painel de conta em tempo real, multiplataforma, com relatórios sob medida;
• A modernização do core legado para uma arquitetura modular, com zero downtime na migração;
• Uma base segura e em conformidade, pronta para escalar e evoluir;
• Manutenção e evolução contínuas pela Espresso Labs.

Perguntas frequentes

O que a Espresso Labs desenvolveu para o banco? Uma plataforma bancária digital com abertura de conta 100% digital, painel de conta em tempo real e a modernização do sistema core legado, além de manutenção e evolução contínuas.

Como foi feita a modernização sem parar a operação? Pela abordagem strangler fig: o sistema legado foi substituído gradualmente, módulo a módulo, em produção, garantindo zero downtime e reduzindo o risco da migração.

Como o projeto lidou com segurança e conformidade? Criptografia, controle de acesso, trilhas de auditoria e proteção de dados foram incorporados à arquitetura desde o início, atendendo a exigências como LGPD e às diretrizes aplicáveis ao setor bancário.

Quanto tempo leva a abertura de conta na nova plataforma? O fluxo 100% digital com validações automáticas encurta drasticamente o processo em relação à jornada manual anterior.

Da operação legada ao banco digital

O case mostra o que a Espresso Labs faz de melhor em ambientes críticos: modernizar sem interromper, digitalizar sem abrir mão de segurança e entregar uma experiência à altura dos melhores bancos digitais — cuidando de toda a estrutura, do design à manutenção.